什么是融资租赁 What is financial leasing

名词解释

融资租赁(Financial Leasing)又称设备租赁(Equipment Leasing)或现代租赁(Modern Leasing),是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移,也可以不转移。 《外商投资租赁业管理办法》 本办法所称融资租赁业务系指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁财产,提供给承租人使用,并向承租人收取租金的业务。 《融资租赁企业监督管理办法》 本办法所称融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用,承租人支付租金的交易活动。

经营定位

融资租赁公司的经营定位应定位:服务于金融、贸易、产业的资产管理机构。是服务贸易中更多技术服务含量的服务。虽然也涉及资金,主线是为出资人服务,而不是把自有资金全部占压、套牢在项目中的风险投资业务。因此租赁公司既不是银行,也不是贷款公司,更不是投资公司,而是一个知识服务性的技术公司。

融资租赁公司的优势 Financial leasing company's strengths

  • 经营形式灵活

    融资租赁形式灵活,根据项目条件、背景以及项目各方的要求和目标设计满足不同条件和需要的项目方案。

  • 含金量高的类金融公司

    融资租赁公司是继"一行三会"以及金融办批准的金融机构后最具含金量的前海公司融资租赁公司是银行仅对2类金融企业给予授信贷款的类型之一。

  • 获取境外低利率咨询

    如果企业境外融资能力强大,融资租赁公司是最为便利实现境外低利率资金到国内使用的途径 。
    融资租赁作为一种现代融资方式,十倍杠杆资金为企业发展带来无限可能。

  • 国家大力扶持

    融资租赁市场前景广、行业跨度大、多项目的需求。
    2015年8月31号国务院出台《关于加快融资租赁行业发展的指导意见》。

融资租赁公司的类型 The type of financial leasing companies

标准定义

内资融资租赁企业是指由中国境内企业或自然人依法设立以经营融资租赁业务为主的工商企业。
内资融资租赁企业可以采取直接租赁、转租赁、售后回租、杠杆租赁、委托租赁、联合租赁等不同形式开展融资租赁业务,但要符合中华人民共和国有关法律、法规及规章的规定。

设立条件

  • 注册资本

    关于内资融资租赁的注册的资本要求最低注册资本金应达到17000万元

  • 制度健全

    具有健全的内部管理制度和风险控制制度

  • 从业经验

    拥有相应专业人员,高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验

  • 营业良好

    近两年经营业绩良好,没有违法违规纪录

  • 行业背景

    具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景

  • 其他

    法律法规规定的其他条件

标准定义

外资融资租赁企业是指由中国境外企业依法设立以经营融资租赁业务为主的工商企业。

设立条件

  • 注册资本

    外商投资融资租赁公司的注册资本不低于5000万人民币(或等值外币)

  • 从业经验

    拥有相应的专业人员,高级管理人员应具有相应专业资质和不少于三年的从业经验

  • 有限责任公司形式的外商投资融资租赁公司的经营期限一般不超过30年

  • 外商投资融资租赁公司的外国投资者的总资产不得低于750万美元

标准定义

中外合资融资租赁企业是指由中国境外企业与境内企业共同出资依法设立以经营融资租赁业务为主的工商企业。

设立条件

    境内股东

  • 最近两个会计年度......
  • 信用记录良好
  • 遵守注册地法律......

    境外股东

  • 外国投资者的总资产不得低于 500
    美元
  • “外方投资者或其境外母公司在境外已合法注册并从事实质性经营活动”
  • 最近 1年年末净资产率不低于 30%

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融资租赁公司注册流程 Financial leasing company registration process

    准备材料

  • ① 我司撰写申请报告等上会材料
  • ② 客户拉企业征信报告、准备人员简历学历证明等
  • ③ 整套材料客户签字盖章

    政府部门会审

  • ① 材料提交金融办
  • ② 金融办初审同意
  • ③ 政府部门内容约会审时间(金融办、商委、工商、财经处)

    商委网上备案

  • ① 政府部门联合会审通过,通知企业走后续流程
  • ② 商委网站网上提交外商投资企业设立/变更备案申请
  • ③ 商委审核通过,出具《外商投资企业设立/变更备案回执》

    工商出营业执照

  • ① 向市场监督管理局递交材料
  • ② 审核通过后出具《营业执照》

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融资租赁公司材料 Financial leasing company material

新设融资租赁公司材料清单

  • 1、新设信息登记和告知承诺表;
  • 2、设立申请书;
  • 3、公司章程、风险制度、工作制度;
  • 4、投资方营业执照正本复印件;
  • 5、各投资方上一年度审计报告,最近一期财务会计报表;
  • 6、境内投资方企业信用报告;
  • 7、拟任董事、监事、高级管理人员身份证、个人简历,最高学历、学位证书复印件;
  • 8、融资租赁公司实际经营地址的产权证书、房屋租赁合同复印件;

变更第一大股东,实际控制人或新增持有5%以上股权股东材料清单

  • 1、变更信息登记和告知承诺表;
  • 2、变更申请书;
  • 3、融资租赁公司营业执照正本复印件;
  • 4、股东(大)会相关决议;
  • 5、股权转让协议复印件;
  • 6、融资租赁公司上一年度审计报告、最近一期财务会计报表;
  • 7、新增股东营业执照正本或其他主体资格证明复印件;
  • 8、新增股东上一年度审计报告、最近一期财务会计报表;
  • 9、融资租赁公司信用报告,新增境内股东企业信用报告;
  • 10、全国融资租赁企业管理信息系统填报的上一年度经营情况表和本年度内各季度经营情况表;
  • 11、新增董事、监事、高级管理人员身份证、个人简历,最高学历、学位证书复印件;

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外资融资租赁公司所需材料

  • 《企业名称预先核准申请书》
  • 《外商投资的公司设立登记申请书》
  • 《外商投资的公司变更(备案)登记申请书》
  • 法律文件送达授权委托书
  • 申请报告(致外资审批部门)
  • 承诺书(保证所提供材料真实性)
  • 公司章程
  • 可行性研究报告
  • 执行董事/董事会成员名单

  • 监事/监事会成员名单
  • 董事委派书
  • 监事/监事会成员名单
  • 董事会决议/执行董事决定(关于聘任高级管理人员)
  • 注册地房屋租赁合同
  • 授权委托书(授权我司代理)
  • 授权委托书(委托印刻公章、法人章等)

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中外合资融资租赁公司所需材料

  • 1、企业名称预先核准通知书
  • 2、授权委托书
  • 3、外商资企业设立登记申请书
  • 4、中外合资经营企业章程(需由投资方法定代表人或持有授权委托书的代理人签字)
  • 5、董事、监事成员名单

  • 6、法定代表人和董事、监事成员委派书及身份证明复印件
  • 执行董事、监事委派书及身份证明复印件。
  • 7、投资者的合法开业证明复印件,需附法定代表人证明函(原件)及其身份证明复
  • 印件;外国投资方需提供经公证和认证的合法开业证明。
  • 8、注册地产权证、房屋租赁合同原件
  • 9、法律文件送达授权委托书
  • 10、审批机关的批准文件(批复及批准证书)

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融资租赁公司相关法律法规 FTA registered financial leasing company policy

1.《中华人民共和国外商投资法》自2020年1月1日起施行

2.《中华人民共和国公司法》现行版本于2018年10月26日第四次修正

3.《商务部关于“十二五”期间促进融资租赁业发展的指导意见》商流通发[2011]487号

4.《融资租赁企业监督管理办法》商流通发〔2013〕337号

5.《国务院办公厅关于加快融资租赁业发展的指导意见》国办发〔2015〕68号

6.《商务部、国家税务总局关于从事融资租赁业务有关问题的通知》商建发[2004]560号

7. 《商务部关于利用全国融资租赁企业管理信息系统进行租赁物登记查询等有关问题的公告》商务部2014年第84号

8.《商务部办公厅关于融资租赁行业推广中国(上海)自由贸易试验区可复制改革试点经验的通知》商办流通函[2015]575号

9.《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》商办流通函〔2018〕165号

10. 《上海市人民政府办公厅关于加快本市融资租赁业发展的实施意见》沪府办发〔2016〕32号

11.《关于融资租赁货物出口退税政策有关问题的通知》财税〔2016〕87号

12.《市商务委关于开展第十三批内资融资租赁试点工作的通知》商流通司函[2014]140号

13.《关于做好本市融资租赁行业登记和查询工作的意见》沪金监〔2018〕14号

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配套服务 How to sign up for a free trade area of foreign financial leasing company

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